Jorge Zavaleta Alegre
El sistema bancario en Latinoamérica, con mayor o menor intensidad en los países que
revelan altos índices de corrupción, enfrentan el reto de cómo brindar de
manera eficiente y oportuna las alertas tempranas para no ser víctima de las
operaciones dolosas y otras consecuencias en la estabilidad de los Estados.
El Banco Interamericano de Desarrollo, creado en 1960 por
acuerdo de todos los países de la
Región, hoy más que nunca,
viene alentando investigaciones sobre esquemas de alertas sobre posibles crisis o problemas bancarios
(“distress”), para evitar o limitar
operaciones de blanqueo de dinero de fuentes ilícitas.
El objetivo es poner a disposición de las autoridades y
académicos una herramienta que al mismo tiempo que permita analizar las
variables macroeconómicas, ofrezca aspectos específicos de las operaciones y
los problemas bancarios.
La mezcla de depósitos en moneda local y extranjera, el
volumen de gastos generales y administrativos, la relación capital sobre el
total de activos y el tipo de cambio, explican las variaciones en la tasa de morosidad, entre
otros problemas.
El investigador Jorge Guillermo, ofrece un referente para la Identificación e intercambio de información
de personas expuestas políticamente en los países de Centroamérica,
identificados como parte del tránsito informal
de negocios relacionados a la
droga con destino al Norte.
En la lucha contra el lavado de dinero, la información sobre
personas políticamente expuestas (PEP) es altamente relevante para las
instituciones financieras por tratarse de clientes considerados de alto riesgo debido
a sus funciones públicas y el nivel de influencia que podrían ejercer.
Los principales hallazgos indican que existen limitaciones
jurídicas con relación a la definición de las PEP y la obligatoriedad de declarar
a los beneficiarios finales, así como limitaciones operativas en cuanto a las
medidas para la identificación de PEP y la integridad de los sistemas de
información.
El documento presenta recomendaciones para contribuir al
fortalecimiento de los mecanismos de detección y prevención que utilizan los
gobiernos y las instituciones financieras de Centroamérica para los casos en
los que las PEP utilizan el sistema financiero para blanquear dinero proveniente
de la corrupción y delitos relacionados.
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Editor
Corresponsal en EEUU - Lima
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